Grundlagen von Governance, Risikomanagement und Compliance ist Buch 1 der Buchreihe mit dem Titel Governance, Risikomanagement und Compliance (GRC). In diesem Buch 1 werden die grundlegenden Themen und weithin akzeptierten Konzepte von GRC erörtert und die Bedeutung von GRC als Voraussetzung für die Nachhaltigkeit und Wettbewerbsfähigkeit von Organisationen in der heutigen intelligenten Wirtschaft, die von Erfindungsreichtum, künstlicher Intelligenz, Hyper-Wettbewerbsfähigkeit und Dataism beherrscht wird. Nachfolgende Veröffentlichungen der Buchreihe werden sich mit spezifischen...

Ein solides Bankensystem ist für das effektive Funktionieren des Finanzsektors und für ein gutes Wirtschaftswachstum notwendig. Der Bankensektor hat in den letzten Jahren ein phänomenales Wachstum erlebt. Dieses Wachstum ist jedoch mit immer komplexeren Betrügereien verbunden, die den Banken und ihren Kunden schaden. Betrügereien lassen sich besser verhindern als unterbinden. Daher wird hier neben anderen Maßnahmen vorgeschlagen, dass: (1) Kunden und Mitarbeiter regelmäßig in Bezug auf Frühwarnzeichen für Betrug geschult werden; (2) die Funktionen und Aufsichtsrollen von...

Connaître son client (KYC) est un ensemble de procédures permettant de vérifier l'identité d'un client lorsqu'il fait affaire avec des institutions financières. Le respect de la réglementation KYC permet de lutter contre les crimes économiques, notamment le financement du terrorisme, le blanchiment d'argent et les fraudes diverses. Lorsqu'elles sont correctement mises en oeuvre, les institutions financières sont plus à même de repérer les activités suspectes en vérifiant l'identité et les intentions d'un client au moment de l'ouverture d'un compte et lors du contrôle continu...

Insolvency regimes are integral to all modern societies. They form the basis for an orderly dissolution or reorganization of various forms of businesses, and facilitate efficient allocation of capital locked in a failed business in a manner that balances the competing interests of the parties involved. Insolvency schemes need to be seen and accepted as necessary for ensuring that resources are taken away from bad managers and re-directed to more serious ones.

KYC (Know Your Customer) ist eine Reihe von Verfahren zur Überprüfung der Identität eines Kunden bei Geschäften mit Finanzinstituten. Die Einhaltung der KYC-Vorschriften hilft bei der Bekämpfung von Wirtschaftsverbrechen, insbesondere von Terrorismusfinanzierung, Geldwäsche und verschiedenen Betrugsversuchen. Bei ordnungsgemäßer Umsetzung sind Finanzinstitute besser in der Lage, verdächtige Aktivitäten zu erkennen, indem sie die Identität und Absichten eines Kunden zum Zeitpunkt der Kontoeröffnung und bei der laufenden Überwachung von Transaktionen überprüfen. Abgesehen von den...