Risikoeffekte der Bankmarktstruktur

ISBN-13: 9783640113286 / Niemiecki / Miękka / 2008 / 28 str.

Dennis Eggert

Opis

Studienarbeit aus dem Jahr 2007 im Fachbereich VWL - Finanzwissenschaft, Note: 1,0, Rheinische Friedrich-Wilhelms-Universitat Bonn (Institut fur internationale Wirtschaftspolitik - Prof. Dr. von Hagen), Veranstaltung: Seminar "Banken und Finanzmarkte," 32 Quellen im Literaturverzeichnis, Sprache: Deutsch, Abstract: Das Thema Risikoeffekte der Bankenmarktstruktur" ist ein aktuell stark diskutiertes Thema in der okonomischen Forschung. Dies findet seine Begrundung darin, dass die realwirtschaftlichen Folgen eines instabilen Bankenmarktes gravierende Konsequenzen fur die betroffenen Okonomien haben. Wie Hellmann, Murdock und Stiglitz (2000) schildern, sind die jeweiligen Bruttoinlandsprodukte (BIP) nach einer Bankenkrise um bis zu 40 Prozent gesunken. Als Beispiel fuhren sie die "Savings and Loan Crises" in den USA an, die in einem geschatzten Verlust von 180 Milliarden Dollar bzw. 3,2 Prozent des BIP resultierte. Die Folgen der japanischen Bankenkrise wurden auf bis zu 25 Prozent des dortigen BIPs geschatzt. Crocket (1997) beziffert die realwirtschaftlichen Folgen der Argentinien-Krise von 1980-82 auf beinahe 60% des BIP. Als Konsequenz daraus und der zunehmenden Haufigkeit von Bankkrisen befinden sich die internationalen Regelwerke zur Bankenaufsicht in der jungsten Vergangenheit in Ausarbeitung, Umsetzung und Implementierung und sind damit Subjekt des wissenschaftlichen Diskurses. Wie spater ausfuhrlicher dargestellt befindet sich die Debatte zum Zusammenhang Bankenwettbewerb und Stabilitat auch heute keineswegs in einem Endstadium. Sowohl die theoretischen als auch empirischen Arbeiten verfolgen verschiedenste Ansatze und widersprechen sich oftmals gegenseitig. Gerade auch im Hinblick auf die derzeitige Bankkrise ist die Thematik hochst aktuell und weitere Entwicklungen und Ideen sind zu erwarten."