Regulierungen und Restriktionen in der Anlageberatung des Private Banking. Die Markets in Financial Instruments Directive und der Foreign Account Tax

ISBN-13: 9783668251953 / Niemiecki / Miękka / 2016 / 80 str.

Olaf Koch

Opis

Bachelorarbeit aus dem Jahr 2015 im Fachbereich BWL - Bank, Borse, Versicherung, FOM Hochschule fur Oekonomie & Management gemeinnutzige GmbH, Frankfurt fruher Fachhochschule, Sprache: Deutsch, Abstract: Diese Bachelorthesis soll einen Leitfaden fur die Bank bzw. den Anlageberater im Private Banking darstellen und hier insbesondere Focus auf die aktuellsten Regularien MiFID und FATCA legen. Dabei werden alle relevanten Informationen zu den einzelnen nationalen und internationalen Gesetzen, Regulierungen und Restriktionen aufgefuhrt und zusammengefasst. Ziel dieser Arbeit ist es, einen Leitfaden fur Anlageberater zu erstellen, damit diese sicher und qualitatsorientiert den Kunden beraten konnen, ohne dabei die Gedanken einer moglichen Falschberatung oder -dokumentation im Hinterkopf zu haben. In den letzten Jahren gab es mehrere Hurden und Krisen, die von den Anlageberatern der deutschen Finanzwirtschaft uberwunden werden mussten, sei es nun die Finanzkrise, die 2007 als US-amerikanische Immobilienkrise begann, die Einfuhrung der MiFID I und II oder das erst kurzlich erfolgte Steuerabkommen FATCA zwischen der Bundesrepublik Deutschland und den USA. Alle diese Einschnitte fuhrten dazu, dass sich die Anlageberatung selbst veranderte oder angepasst werden musste. Ebenso fuhrten gerade die Krisen zu Vertrauensverlusten seitens der Bankkunden, was es den Anlageberatern immer schwerer machte von Qualitat zu uberzeugen. Viele Kunden haben durch die Finanzkrisen Geld verloren, was dazu fuhrte, dass nur noch ca. 27 % der privaten Anleger die Vertrauenswurdigkeit ihres Bankberaters fur hoch oder sehr hoch halten. Durch die Medien werden oft nur die betroffenen Verbraucher in den Fokus gestellt. Welche Schwierigkeiten die Bank und der einzelne Anlageberater aus den Veranderungen mit sich tragen, wird dabei auer Acht gelassen. Gerade die Einfuhrung der MiFID und des FATCA-Abkommens fuhrten bei den Banken zu einem wesent