Portfoliomanagement im Private Banking

ISBN-13: 9783656678991 / Niemiecki / Miękka / 2014 / 62 str.

Oliver Franz

Opis

Bachelorarbeit aus dem Jahr 2014 im Fachbereich VWL - Finanzwissenschaft, Note: 1,5, Johann Wolfgang Goethe-Universitat Frankfurt am Main (FOM), Sprache: Deutsch, Abstract: Die vorliegende Bachelor-Thesis beschreibt den Prozess der Vermogensstrukturierung im Wealth Management. Beginnend mit der Beschreibung des Private Banking werden Unterschiede zum klassischen Retailgeschaft herausgearbeitet und ein individueller Beratungsansatz skizziert. Mogliche regulatorische Anforderungen finden in diesem Kontext Beachtung. Des Weiteren wird die Frage geklart, wie eine optimale Bedurfnisanalyse erarbeitet wird, um die exakten Kundenziele festzustellen. Vor allem die Eingruppierung in die entsprechende Risikoklasse stellt eine besondere Herausforderung dar. Im Fokus der Ausarbeitung steht die Zusammensetzung eines geeigneten Portfolios, das den Vermogenserhalt sichert und gleichzeitig in dem aktuellen Kapitalmarktumfeld Chancen nutzen kann. Hierzu wird eine Asset Allocation durchgefuhrt, in der das fur den Anleger passende Portfolio erarbeitet wird. In diesem Zuge werden zunachst die einzelnen Anlageklassen beleuchtet. Dabei wird auf die Frage Bezug genommen, welche Wertpapiere das grote Diversifikationspotenzial besitzen und ob Risiken sogar ganzlich vermieden werden konnen. Mittels aktueller Portfoliotheorie wird zudem geklart, ob Depots durch andere vollstandig dominiert werden konnen. Dies wird mathematisch und visuell durch ein eigens erstelltes Fallbeispiel dargestellt. Im weiteren Verlauf werden strategische Ansatze aufgezeigt um zu ermitteln, ob fur jeden Anleger ein effizientes Marktportfolio existiert. Die strategische Asset Allocation wird im Anschluss um eine taktische und somit kurzfristige Komponente erganzt. Hierbei werden verschiedene Anlagestile aufgezeigt und deren Nutzen analysiert. In Verbindung mit der Schlussbetrachtung dient diese Bachelor-Thesis dazu, einen Uberblick uber den gesamten Ablauf eines Kundenprozesses zu gewinnen - beginnend mit der Bedurfn