Länderrisiken im Kreditgeschäft

ISBN-13: 9783638826891 / Niemiecki / Miękka / 2007 / 40 str.

Markus Janssen

Opis

Studienarbeit aus dem Jahr 2006 im Fachbereich BWL - Bank, Borse, Versicherung, Note: 1,7, Fachhochschule Oldenburg/Ostfriesland/Wilhelmshaven; Standort Emden, Veranstaltung: Kreditmanagement, 12 Quellen im Literaturverzeichnis, Sprache: Deutsch, Abstract: Hinleitung zum Thema Die im Rahmen mit der Globalisierung wachsende Kapitalmobilitat ist in der Vergangenheit bis in die Gegenwart gepragt durch die Bedrohung von Wahrungskrisen. Solche Wahrungskrisen stehen oftmals im Zusammenhang mit der Politik eines oder mehrerer Lander. Somit kann man sagen, dass hier ein landerabhangiges Risiko, auch Landerrisiko genannt, vorhanden ist. Um dieses besser einschatzen zu konnen, werden Landeranalysen erstellt mit dem Zweck mogliche Bonitatsrisiken im internationalen Kreditgeschaft sowie Landerrisiken zu ermitteln. Instrumente zur Erfassung dieser Risiken sind Landerratings, die von Ratingagenturen wie Standard & Poors, Moodys und Fitch durchgefuhrt werden. In der folgenden Ausarbeitung werden die oben genannten Landerrisiken naher betrachtet. Dazu wird zunachst versucht den Begriff der Landerrisiken zu erlautern. Des Weiteren wird dann auf die verschiedenen Arten von Landerrisiken sowie auf die unterschiedlichen Methoden der Erfassung von Landerrisiken eingegangen. In dem darauf folgenden Kapitel werden dann die Landerrisiken anhand der Asienkrise naher untersucht. Hierbei werden dann die Entwicklung der Asienkrise und die daraus resultierenden Auswirkungen fur das internationale Kreditgeschaft naher betrachtet. Dieses Elaborat soll zwei zentrale Aspekte darstellen. Einerseits soll versucht werden, dem Leser einen Einblick in das oben genannte Thema zu geben; andererseits soll diese Ausarbeitung dazu dienen, dem Leser eine Erkenntnis zu schaffen, wie wichtig die Einschatzung bzw. Bewertung von Landerrisiken mit Hilfe des Landerratings im internationalen Kreditgeschaft ist.