Gütesiegel in der Wertpapieranlage: Eine Analyse der Bedeutung von Ratings, Rankings und Zertifikaten für Privatanleger aus theoretischer und empirisc

ISBN-13: 9783743101463 / Niemiecki / Miękka / 2016 / 146 str.

Rolf Tilmes; Peter Schaubach; Ralph Jakob

Opis

Das Vertrauen in den Finanz- und Bankensektor sowie in die Beratung wurde durch die Finanzkrise 2008 nachhaltig erschuttert. Gleichzeitig ist die finanzielle Allgemeinbildung der Deutschen relativ schwach ausgepragt .Diese Kombination hat Folgen fur den Vermogensaufbau und die Altersvorsorge in Deutschland. Die Schwierigkeit besteht darin, bei der Vielzahl von (Produkt-)Anbietern einen geeigneten qualitativen Partner und ein passendes Produkt bei der Wertpapieranlage zu identifizieren. Zahlreiche am Markt existente Gutesiegel, Ratings und Rankings sollen hierbei unterstutzen, indem sie Transparenz schaffen und die Urteilsbildung unterstutzen. Es stellt sich jedoch die Frage nach Aussagekraft, Informationsgehalt und Unabhangigkeit und damit letztlich nach dem Mehrwert fur den Adressatenkreis derartiger Instrumente. Im Rahmen dieses Buches beschaftigt sich Herr Gerth mit der Theorie eines idealtypischen Gutesiegels und gleicht den hierfur gebildeten Kriterienkatalog mit den am Markt bekannten Gutesiegeln ab. Durch eine empirische, panelgestutzte Befragung von 1.000 Verbrauchern werden daruber hinaus Informationsquellen, Bekanntheit, Wissen, Anforderungen und die Wirkung von Gutesiegeln auf die Wertpapierauswahl untersucht."

O autorze

Alexander Gerth begann seine berufliche Laufbahn im Bereich der ganzheitlichen Beratung für vermögende Privatkunden in einem Münchener Bankhaus. Anschließend war er als Senior- Vermögensplaner in einer Tochtergesellschaft tätig. Seit 2015 arbeitet Herr Gerth in einem bankenabhängigen Family Office in Essen. Themenschwerpunkte sind u. a. die dauerhafte Mandantenbetreuung im Family Office, die Akquisition, Erstellung und Präsentation von Vermögens- und Nachfolgeplanungen für Privatkunden und mittelständische Unternehmer, die Beratung von Stiftern und Stiftungen und die Begleitung der Mandanten bei der Umsetzung der ausgesprochenen Empfehlungen. Nach der Bankausbildung und einem berufsbegleitendem Studium absolvierte Herr Gerth parallel zur beruflichen Tätigkeit verschiedene Zertifikatsstudiengänge zum Financial Consultant/Planner (FS); Estate Planner (FS); Testamentsvollstrecker (EBS), Stiftungsberater (DSA); Private Real Estate Manager (EBS) und das Master-Studium zum Master in Business mit Spezialisierung Wealth Management an der EBS Universität für Wirtschaft und Recht. Dr. Ralph Jakob, CFP, CEP, CFEP ist wissenschaftlicher Direktor des PFI Private Finance Institute der EBS Business School, Oestrich-Winkel/Rheingau. Seine Forschungsschwerpunkte liegen in den Bereichen Geschäftsmodell-, Beratungs- und Vertriebsstrategien für Banken und Finanzdienstleister mit Schwerpunkten in den Bereichen Financial Planning, Private Banking und Private Wealth Management. Auf der Basis seiner Forschungstätigkeit und Promotion stellen insbesondere die Schnittstellen regulatorischer Anforderungen, inhaltlicher Beratungs- und Betreuungskonzepte und deren erfolgreiche vertriebliche Implementierung einen Schwerpunkt seiner Arbeit dar. Prof. Dr. Peter Schaubach, CFP, CFEP ist Direktor des PFI Private Finance Institute der EBS Business School, Oestrich-Winkel, Rheingau sowie Executive Director des CFFO Competence Center for Family Office der EBS Business School. Zu seinen Forschungsbereichen zählen die Themen Family Office, Private Wealth Management und Private Banking. Den Forschungs- und Beratungsschwerpunkt bilden dabei Fragestellungen zum Aufbau und zur Auswahl von Family Offices sowie die Gestaltung von Geschäftsbeziehungen zu und zwischen Family Offices. Auf Grund seiner Promotions-, Forschungs- und Beratungstätigkeit unterhält er seit vielen Jahren ein umfangreiches Netzwerk im Bereich Family Office. Prof. Dr. Rolf Tilmes, CFP, HonCFEP ist wissenschaftlicher Leiter des PFI Private Finance Institute / EBS Finanzakademie. Zu seinen Forschungsschwerpunkten gehören u.a.: Zukunft des Private Banking, Finanzdienstleistungsvertrieb, Demografische Effekte im Privatkundengeschäft, Beratungs- und Vertriebsstrategien der Zukunft, Financial und Estate Planning. Darüber hinaus ist Prof. Dr. Rolf Tilmes Gründungs- und Vorstandsmitglied des Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. sowie stellvertretendes Vorstandsmitglied des Bundesverband Alternative Investments e.V. (BAI).