Geldwäsche mit mobilen Bezahlsystemen. Möglichkeiten & Maßnahmen zur Eindämmung

ISBN-13: 9783656610113 / Niemiecki / Miękka / 2014 / 28 str.

Jens Christoph Parker

Opis

Studienarbeit aus dem Jahr 2013 im Fachbereich BWL - Bank, Borse, Versicherung, Note: 1,8, Universitat Potsdam (Lehrstuhl fur Betriebswirtschaftslehre mit dem Schwerpunkt Finanzierung und Banken), Veranstaltung: E-Finance, Sprache: Deutsch, Abstract: Geldwasche ist die bewusste Uberfuhrung illegaler finanzieller Ressourcen in das legale Finanzsystem. Illegale finanzielle Ressourcen entstehen durch kriminelle Aktivitaten, wie zum Beispiel Drogenhandel. Berechnungen gehen davon aus, dass jahrlich Geldwasche mit einem globalen Volumen von ungefahr 2,22 Billionen stattfindet. Geldwasche fuhrt zu steuerlichen Mindereinnahmen, unterstutzt illegale Aktivitaten und kreiert Risiken fur das Finanzsystem. Geldwasche verursacht u.a. dadurch gesamtgesellschaftliche Belastungen und Risiken. Die konkreten Geldwaschemethoden passen sich u.a. den Entwicklung des Finanzsystems an. Eine solche Entwicklung sind zurzeit die mobilen Bezahlsysteme. Mobile Bezahlsysteme bieten unterschiedliche Moglichkeiten Zahlungen mit einem mobilen Endgerat vorzunehmen. Diese Arbeit stellt daher die Frage, welche Moglichkeiten mobile Bezahlsysteme zur Geldwasche bieten und welche Manahmen dagegen ergriffen werden konnen. Dabei begrenzt sich die Arbeit bei der Betrachtung von den Grundzugen der Geldwasche aufgrund der weiten Verbreitung auf das drei Phasen Modell. Bezuglich der potentiellen Manahmen wird sich auf die regulatorische, organisatorische und technische Ebene fokussiert. Die Beispiele sind zur Verdeutlichung inhaltlicher Aspekte ausgewahlt.

O autorze

Jens Christoph Parker (* 21. April 1988 in Bremen) ist ein deutscher Politiker und ehemaliger Sprecher der Grünen Jugend, der Jugendorganisation von Bündnis 90/Die Grünen. Schwerpunkte seiner politischen Arbeit sind Europa, Finanzpolitik und Engagement für eine diskriminierungsfreie Gesellschaft.