Die steigende Bedeutung der Compliance-Kultur in der Finanzbranche

ISBN-13: 9783668103061 / Niemiecki / Miękka / 2015 / 44 str.

Cornelia Schmitz

Opis

Fachbuch aus dem Jahr 2015 im Fachbereich VWL - Finanzwissenschaft, Note: 1,0, Fachhochschule Dortmund, Sprache: Deutsch, Abstract: Diese Arbeit fokussiert die Notwendigkeit eines Kulturwandels in der Finanzbranche auf Grund von fruheren Fehlverhaltens und der Finanzkrise. Der Leser lernt die Instrumente und Manahmen der Compliance-Kultur kennen sowie mogliche Schwierigkeiten auf dem Weg zu ethikkonformen Veranderungen. Diese Ausarbeitung zeigt die Moglichkeiten der Steuerung kultureller Aspekte innerhalb des Finanzinstituts auf und soll dahingehend sensibilisieren. Auch Jahre nach der Finanzkrise erschuttern immer wieder Skandale die Branche und lassen Banken in einem schlechten Licht erscheinen. So auch die Manipulation des Libor Zinssatzes, die eine Beschonigung der Kreditwurdigkeit bewirkte. Durch den kunstlich niedrig gehaltenen Zins verloren viele Privatkunden Teile ihres Geldes, da ihr Zinssatz vom Libor gesteuert wurde. Fehlverhalten aus vergangenen Jahren holen Banken ein und entfalten ihre negative Wirkung in Form von immer neuen Skandalen. Es ist an der Zeit Manahmen zu treffen, um verlorenes Vertrauen wieder herzustellen, bevor die Unzufriedenheit der Kunden das Ma ubersteigt. Eine Moglichkeit der Ruckgewinnung von Vertrauen ist die Durchfuhrung eines Kulturwandels innerhalb des Institutes. Die Schaffung einer Risikokultur, bei der der Schutz der Reputation des Instituts im Mittelpunkt steht, ware ein erster Schritt zur Wiedergutmachung von Verlusten. Eine kulturelle Neuausrichtung bedarf einer Implementierung nachhaltiger Unternehmenswerte in das tagliche Handeln, auf der Grundlage gemeinsamer Werte fur das Verhalten der Mitarbeiter. Compliance, als Ubereinstimmung des Handelns im Einklang mit geltendem Recht innerhalb der Finanzinstitute, bedarf einer nachhaltigen Umsetzung zum einen durch die Integration der Compliance-Struktur in die Geschaftstatigkeit und zum anderen durch die Verankerung der Compliance-Kultur bei den Unternehmensmitgliedern