Das Geldwaesche-Risikomanagement Der Kreditinstitute

ISBN-13: 9783631572412 / Niemiecki / Miękka / 2008 / 176 str.

Hans-Juergen Schmitt

Opis

Der Autor befasst sich in seiner Arbeit mit der Geldwaschebekampfung in den Kreditinstituten und deren rechtlichen Grundlagen. Ziel ist es, durch Handlungsempfehlungen im Rahmen der rechtlichen Moglichkeiten die Risiken und Kosten der Kreditinstitute zu senken. Es wird untersucht, welchen Rechts- und Reputationsrisiken die Kreditinstitute im Rahmen der Geldwaschebekampfung ausgesetzt sind und wie das Geldwasche-Risikomanagement in das Gesamtrisikomanagement der Banken einzuordnen ist. Die Arbeit untersucht die einzelnen Schritte der Gefahrdungsanalyse in den Kreditinstituten als Grundlage fur die Massnahmen der Geldwaschebekampfung und erortert die Vor- und Nachteile eines regel- bzw. risikobasierten Ansatzes. Insbesondere wird gepruft, welche Beurteilungs- und Ermessensspielraume der Geldwaschebeauftragte hat. Im Ergebnis werden Vereinfachungs- und Einsparungsmoglichkeiten aufgezeigt, aber auch auf die Notwendigkeit kumulativer Massnahmen und Kontrollen hingewiesen. Schliesslich wird festgestellt, dass ein risikobasierter Ansatz nicht nur Vorteile fur die Kreditinstitute bringt, vielmehr der Staat diesen das Restrisiko in der Geldwaschebekampfung aufburdet."

Spis treści

Aus dem Inhalt : Entwicklung des Geldwäscherechts bis zur 3. EU-Geldwäsche-Richtlinie - Modell für Risikoansatz und Risikomanagement - Risiko- und regelbasierter Ansatz - Gefährdungsanalyse - Beurteilungsspielraum und Ermessen des Geldwäschebeauftragten - Maßnahmen im Geldwäsche-Risikomanagement - Diskussion um DV-Researchmaßnahmen - Sorgfaltspflichten nach der 3. EU-Geldwäsche-Richtlinie.

O autorze

Der Autor: Hans-Jürgen Schmitt, geboren 1948, studierte Rechtswissenschaften an der Universität Frankfurt am Main. 1976 wurde er als Rechtsanwalt zugelassen und ist seit 1978 Syndikus einer Frankfurter Großbank. Mit der Geldwäschebekämpfung befasst er sich seit 1993 und ist durch seine Tätigkeit und durch zahlreiche Arbeitskreise und Veröffentlichungen im In- und Ausland bekannt. 2007 promovierte er mit dieser Arbeit an der Universität Frankfurt am Main.