Businessplan für einen Vermögensverwalter als Tochtergesellschaft einer Bank

ISBN-13: 9783638718752 / Niemiecki / Miękka / 2007 / 100 str.

Jurgen Munch

Opis

Diplomarbeit aus dem Jahr 2006 im Fachbereich BWL - Investition und Finanzierung, Note: 1,3, Hamburger Fern-Hochschule, 58 Quellen im Literaturverzeichnis, Sprache: Deutsch, Abstract: Viele Kunden erwarten von ihrer Bank eine professionelle Verwaltung ihrer Gelder. Insbesondere nachsteuerorientierte und risikoreduzierte Anlageformen sind haufig gestellte Anforderungen an eine Geldanlage. Wenn hierbei die Verantwortung der Anlageentscheidung auf die Bank ubertragen wird, spricht man von Vermogensverwaltung oder Portfoliomanagement. In der Presse haben Vermogensverwaltungen haufig ein schlechtes Urteil erhalten. Die Hauptkritik liegt in der inaktiven Verwaltung des anvertrauten Anlegergeldes (vgl. MANN 2004). Dennoch kann durch geschicktes Portfoliomanagement ein Mehrertrag bei gleichem oder reduziertem Risiko erzielt werden. Ein aus Bankensicht entscheidendes Kriterium fur das Angebot einer Vermogensverwaltung, besteht in der Kalkulierbarkeit der Ertrage, die kontinuierlich flieen und nicht davon abhangig sind, ob die Kunden bereit sind, Umschichtungen im Depot vorzunehmen. Es ergibt sich zudem eine Entlastung fur den Berater, der sich mehr um die Kundenbeziehung kummern kann, sog. Relationship-Management, als dass ein permanenter Verkauf neuer Produkte stattfinden muss. Fur eine Bank wird diese Dienstleistung nur dann von Interesse sein, wenn Mindeststandards an Ertragen erreicht werden. Zudem muss das Angebot in das sonstige Produktangebot passen. Vor dem Hintergrund der MiFID Regelungen, die ab dem Herbst 2007 in der EU gelten, ist davon auszugehen, dass tendenziell mehr Finanzdienstleister zu Vermogensverwaltungen bzw. Honorarvereinbarungen ubergehen werden. Die Arbeit soll als Businessplan aufzeigen, wie systematisch und zielgerichtet der Break-Even-Punkt erreicht wird und zeitnah Gewinne erzielt werden konnen.