Geldwäschebekämpfung in Kreditinstituten: Analyse der Rechtsrisiken für Bankmitarbeiter

ISBN-13: 9783656318538 / Niemiecki / Miękka / 2012 / 72 str.

Konrad Becker

Opis

Masterarbeit aus dem Jahr 2012 im Fachbereich Jura - Zivilrecht / Handelsrecht, Gesellschaftsrecht, Kartellrecht, Wirtschaftsrecht, Note: 1,3, Universitat des Saarlandes, Sprache: Deutsch, Abstract: Die Geldwasche ist ein internationales Phanomen, bei dem jahrlich illegal erwirtschaftete Gelder in Hohe von mehreren Milliarden US-Dollar in den legalen Wirtschaftskreislauf eingeschleust werden sollen. In Deutschland existieren grotenteils auf internationale Bemuhungen zur Geldwaschebekampfung zuruckzufuhrende Vorschriften zur Verhinderung der Geldwasche. Einer der Hauptadressaten der Geldwaschepraventionsvorschriften sind Kreditinstitute. Angesichts des weitreichenden Tatbestands der Geldwasche fur den Bankbeschaftigten steht daher die Frage nach moglichen rechtlichen Risiken im Arbeitsalltag im Hinblick auf Geldwasche im Raum. Ziel der Master-Thesis ist eine Darstellung und Bewertung der Rechtsrisiken, denen Bankmitarbeiter im Allgemeinen und Geldwaschebeauftragte der Banken im Besonderen aufgrund dieser gesetzlichen Anforderungen ausgesetzt sind. Nach einer Einfuhrung zur Bedeutung der Geldwaschebekampfung fur die Kreditwirtschaft wird der fur Banken relevante Rechtsrahmen zur Geldwaschebekampfung erlautert. Dabei erfolgt eine Auseinandersetzung mit dem Straftatbestand der Geldwasche. Anschlieend werden die fur die Geldwaschebekampfung relevanten Vorschriften des Kreditwesengesetzes und des Geldwaschegesetzes erlautert. Es wird untersucht, wie Bankmitarbeiter bzw. Geldwaschebeauftragte von den gesetzlichen Anforderungen an die Geldwaschepravention betroffen sein konnen und welche Rechtsfolgen aus der Missachtung von Sorgfaltspflichten oder sonstigen Anforderungen des Geldwaschegesetzes bzw. des Kreditwesengesetzes als Ordnungswidrigkeiten, aus dem Handeln als Tater der Geldwasche als Straftat sowie aus zivilrechtlicher Haftung entstehen konnen. Mogliche Rechtskonflikte werden angesprochen. Im Verlauf der Arbeit wird gezeigt, dass bereits der redlich gesinnte Bankm

O autorze

Konrad Becker, LL.M. (Com.), wurde 1980 in Leipzig geboren. Nach seiner Berufsausbildung in einer renommierten Privatbank und berufsspezifischen Weiterbildungen schloss er sein Studium der Europäischen Betriebswirtschaftslehre an der Europäischen Fernhochschule Hamburg im Jahr 2006 mit dem Bachelor of Arts (B.A.) ab. Es folgte ein weiteres berufsbegleitendes Studium des Wirtschaftsrechts für die Unternehmenspraxis an der Universität des Saarlands, das der Autor im Jahr 2012 mit dem Master of Commercial Law, LL.M. (Com.), abschloss. Seit 2001 ist der Autor in der Finanzbranche beschäftigt und hat seit mehreren Jahren seinen beruflichen Schwerpunkt im Bankenaufsichtsrecht. Aktuell ist er bei einem internationalen Kreditinstitut als stellvertretender Geldwäschebeauftragter tätig sowie für das aufsichtsrechtliche Meldewesen verantwortlich.