Strategische Allianzen Im Internationalen Bankgeschäft

ISBN-13: 9783409132633 / Niemiecki / Miękka / 1995 / 219 str.

Thomas Schubert

Opis

Die zunehmende Internationalisierung der Wirtschaftsprozesse bietet auch Kreditinstituten neue Herausforderungen. Doch nur wenige verfugen uber die notige Leistungsfahigkeit, die darin liegenden Chancen zu nutzen und Risiken aus eigener Kraft zu bewaltigen.
Thomas Schubert zeigt auf, dass strategische Allianzen ein geeignetes Instrument sind, um den veranderten Aufgaben im internationalen Bankgeschaft gerecht zu werden. Er untersucht zunachst die theoretis chen Grundlagen strategischer Allianzen und die Strategischen Optionen fur international tatige Kreditinstitute. Darauf aufbauend werden mogliche Strukturen zur Umsetzung strategischer Allianzen im Ban kgeschaft sowie Verfahren der Entscheidungs-findung hinsichtlich des adaquaten Wettbewerbsverhalten, der Prasenzform und der Geschaftsbereiche vorgestellt. Daruber hinaus geht der Autor ausfuhrlich auf die besonderen Anforderungen, die an das Management einer strategischen Allianz gestellt werden, ei

Spis treści

1. Einleitung.- 1.1. Wissenschaftliche Ansätze über strategische Allianzen in der Literatur.- 1.2. Ziele und Aufbau der Untersuchung.- 2. Theoretische Grundlagen strategischer Allianzen im Bankgeschäft.- 2.1. Definition “Strategische Allianz”.- 2.2. Geschichtliche Entwicklung strategischer Allianzen.- 2.2.1. Entstehungsphase der Banken.- 2.2.2. Entwicklungen in der Neuzeit.- 2.3. Wesen der internationalen Banktätigkeit.- 2.3.1. Besonderheiten der Bankleistung.- 2.3.2. Internationalisierung im Bankgeschäft.- 2.3.2.1. Definition.- 2.3.2.2. Ursachen und Rahmenbedingungen.- 2.3.2.2.1. Integration der Volkswirtschaften.- 2.3.2.2.2. Steigende Anforderungen an den Kapitalbedarf.- 2.3.2.2.3. Auftreten neuer Wettbewerber.- 2.3.2.2.4. Liberalisierung der Finanzmärkte und des Kapitalverkehrs.- 2.3.2.3. Theorie der Internationalisierung.- 2.3.2.3.1. Volkswirtschaftliche Ansätze.- 2.3.2.3.2. Betriebswirtschaftliche Ansätze.- 2.3.2.3.2.1. Rentabilitätsorientierte Ansätze.- 2.3.2.3.2.2. Risikoorientierte Ansätze.- 2.3.2.3.3. Aussagewert der Ansätze für die Bankbetriebslehre.- 2.3.3. Globalisierung im Bankgeschäft.- 2.3.3.1. Definition.- 2.3.3.2. Ursachen und Rahmenbedingungen.- 2.4. Wettbewerbsstrategie im internationalen Bankgeschäft.- 2.4.1. Produktangebot.- 2.4.2. Auswahl der Kundensegmente.- 2.4.3. Festlegung der Region.- 2.4.4. Strategische Positionierung.- 2.4.5. Organisatorische Umsetzung.- 2.4.6. Entscheidung über die Lokalisierung.- 2.5. Einbindung der Allianzziele in die Unternehmungsziele.- 2.5.1. Oberziele der Kreditinstitute.- 2.5.2. Grundlegende Ziele im internationalen Bankgeschäft.- 2.5.2.1. Verbesserung der Wettbewerbsfähigkeit.- 2.5.2.2. Nutzung der Ertragschancen.- 2.5.2.3. Begrenzung des Kredit- und Refinanzierungsrisikos.- 2.5.2.4. Ausnutzung von Standortvorteilen.- 2.5.3. Ziele einer strategischen Allianz.- 2.5.3.1. Wissenstransfer.- 2.5.3.2. Ermöglichung des Markteintritts.- 2.5.3.3. Beschränkung des Wettbewerbs.- 2.5.3.4. Schaffung eines Zeitvorteils.- 2.5.3.5. Konzentration auf eigene Stärken.- 2.5.3.6. Verteilung des Risikos.- 2.5.3.7. Nutzung von Synergieeffekten.- 2.5.3.8. Erwirtschaften von Skalenerträgen.- 2.5.3.9. Anstreben einer Quasifusion.- 2.5.3.10. Beurteilung der Ziele.- 2.6. Der Transaktionskostenansatz als theoretische Erklärungsgrundlage.- 2.6.1. Grundtatbestände des Transaktionskostenansatzes.- 2.6.2. Bestimmungsfaktoren der Transaktionskosten.- 2.6.2.1. Individualfaktoren.- 2.6.2.2. Umwelt- und Transaktionsmerkmale.- 2.6.2.3. Infrastruktur der Transaktion.- 2.6.3. Beurteilung des Transaktionskostenansatzes.- 2.7. Ursachen für die Existenz strategischer Allianzen.- 2.7.1. Globalisierung.- 2.7.2. Protektionismus.- 3. Umsetzung strategischer Allianzen im Bankgeschäft.- 3.1. Kriterien für die Beurteilung der Gestaltung.- 3.1.1. Erreichung der Ziele.- 3.1.2. Flexibilität.- 3.1.3. Schutz vor Opportunismus.- 3.2. Gestaltungsparameter für strategische Allianzen.- 3.2.1. Geschäftszweck und -bereiche.- 3.2.2. Festlegung der Richtung.- 3.2.3. Entscheidung über Umfang und Marktorientierung.- 3.2.4. Festlegung der Zeitdauer.- 3.2.5. Rechtliche Form der Zusammenarbeit.- 3.2.5.1. Leistungserstellung und Bereitstellung der Produktionsfaktoren.- 3.2.5.2. Gewinnverteilung.- 3.2.6. Einfluß-und Kontrollmöglichkeiten.- 3.3. Vertragliche Erscheinungsformen der strategischen Allianzen.- 3.3.1. Kooperation ohne Kapitalbeteiligung.- 3.3.2. Jointventure.- 3.3.3. Kooperation mit Kapitalbeteiligung beim Partner.- 3.3.3.1. Minderheitsbeteiligung.- 3.3.3.2. Mehrheitsbeteiligung.- 3.4. Abgrenzung strategischer Allianzen zu anderen Transaktionsformen.- 3.4.1. Markttransaktionen.- 3.4.2. Transaktionsformen mit weniger Unabhängigkeit als bei einer strategischen Allianz.- 3.4.2.1. Fusion.- 3.4.2.2. Akquisition.- 3.4.2.3. Konzern und Holding.- 3.5. Abgrenzung strategischer Allianzen zu klassischen Formen der Auslandspräsenz.- 3.5.1. Repräsentanz.- 3.5.2. Filiale.- 3.5.3. Tochtergesellschaft.- 3.6. Entscheidung über die Präsenzform.- 3.7. Geschäftsbereiche der Zusammenarbeit.- 4. Strategische Allianzen und ihre Einbettung in die Gesamtunternehmungsführung.- 4.1. Rahmenbedingungen der Partnerwahl und der Vertragsgestaltung.- 4.1.1. Partnerwahl.- 4.1.1.1. Strategische Übereinstimmung.- 4.1.1.2. Strukturelle Übereinstimmung.- 4.1.1.2.1. Organisationsstruktur.- 4.1.1.2.2. Managementsysteme.- 4.1.1.3. Kulturelle Übereinstimmung.- 4.1.1.4. Empirische Erkenntnisse zur Partnerwahl.- 4.1.2. Vertragsgestaltung.- 4.1.2.1. Vertrags Verhandlungen.- 4.1.2.2. Mustervertrag über eine Zusammenarbeit.- 4.2. Management strategischer Allianzen durch ihre Träger.- 4.2.1. Potentielle Konfliktquellen in einer strategischen Allianz.- 4.2.2. Funktionen des Managements strategischer Allianzen.- 4.2.2.1. Koordinationsfunktion.- 4.2.2.1.1. Anforderungsprofil an das Management.- 4.2.2.1.2. Interaktion zwischen den Partnern.- 4.2.2.1.3. Wechselbeziehungen zwischen den Koordinationsinstrumenten.- 4.2.2.2. Beeinflussungsstrategien.- 4.2.2.3. Konfliktmanagement.- 4.2.2.3.1. Entstehung von Konflikten.- 4.2.2.3.2. Konfliktarten.- 4.2.2.3.3. Konfliktlösungsstrategien.- 4.2.3. Führung einer strategischen Allianz.- 4.2.3.1. Planungs- und Kontrollprozeß.- 4.2.3.1.1. Operationalisierung der Zielsetzung.- 4.2.3.1.2. Organisatorische Strukturen der Implementierung.- 4.2.3.1.3. Budgetierung des Ressourceneinsatzes.- 4.2.3.1.4. Schutz strategischer Kompetenzen.- 4.2.3.1.5. Kontrollinstrumente.- 4.2.3.1.6. Einflußfaktoren auf den Planungs- und Kontrollprozeß.- 4.2.3.2. Personalfuhrung.- 4.2.3.2.1. Mitarbeitergewinnung.- 4.2.3.2.2. Mitarbeiterabstellung als strategischer Faktor.- 4.2.3.2.3. Bereitstellung der Führungskapazität.- 4.2.3.2.4. Beurteilungsverfahren für das Management.- 4.2.3.2.5. Mitarbeiterloyalität.- 4.2.3.2.6. Laufbahnplanung.- 4.2.4. Einfluß der Kultur auf die Zusammenarbeit.- 4.2.4.1. Ursachen kultureller Probleme.- 4.2.4.1.1. Unterschiede in den Kulturen.- 4.2.4.1.2. Interaktionen zwischen den Partnern.- 4.2.4.1.3. Ausmaß der Unsicherheit.- 4.2.4.2. Management kultureller Konflikte.- 4.2.4.2.1. Verringerung der kulturellen Gegensätze.- 4.2.4.2.2. Steuerung des Interaktionsprozesses.- 4.2.4.2.3. Verminderung der Ungewißheit.- 4.2.4.3. Aufbau eines interkulturellen Verständnisses.- 4.2.5. Zusammenfassung.- 4.3. Rechtliche Auswirkungen auf den Wettbewerb.- 4.3.1. Rahmenbedingungen des Kartellrechts.- 4.3.2. Regelungen des europäischen Kartellrechts.- 4.3.3. Regelungen des deutschen Kartellrechts.- 5. Zusammenfassende Schlußbetrachtung.

O autorze

Dr. Thomas Schubert promovierte am Lehrstuhl von Professor Dr. Joh. Heinrich von Stein der Universität Hohenheim. Er ist heute im Bereich Bankberatung einer Unternehmensberatung tätig.